Nachhaltigkeit
Verantwortung. Konkret statt pauschal.
Dass wir langfristig und verantwortungsbewusst agieren, liegt in der Unternehmensgenetik. Die Security KAG ist Teil einer beinahe 200 Jahre alten Tradition, begründet von Erzherzog Johann zum Wohle der Menschen. Dieser bedachte Zugang ist seit jeher eng mit der Kultur unseres Konzerns verwoben, ebenso das Verständnis um den notwendigen Weitblick.
Es liegt in unserem ureigensten Interesse, mit den verfügbaren Ressourcen sorgfältig umzugehen. Dies kommt uns als Unternehmen ebenso zugute wie unseren Mitarbeiter:innen, Investor:innen, der Gesellschaft und der Umwelt.
Letztendlich zählt, was wir bewirken: Sei es aus unseren Entscheidungen auf Unternehmensebene, mit den Mindeststandards unserer Produktpalette oder mit unseren ESG-Produktwelten. Mit unterschiedlichen Ansätzen und Ausschluss- beziehungsweise Auswahlkriterien schaffen wir eine nachvollziehbare Grundlage für die Ausgestaltung unserer Produktpalette und unseren Fonds mit spezifischen Nachhaltigkeitsmerkmalen.
Was wir verbessern, machen wir nachvollziehbar. Was wir versprechen, belegen wir.
Auf Basis wissenschaftlicher Standards verbinden wir wirtschaftlichen Erfolg mit verantwortungsvollen Lösungen für Mensch und Umwelt – in der Unternehmensführung wie im Produktportfolio. Es braucht verantwortungsbewusstes Denken und Handeln, um unsere Zukunft lebenswert zu erhalten.
Unternehmensführung
Als Unterzeichner der Prinzipien für verantwortungsvolles Investieren der Vereinten Nationen (Principals for Responsible Investments, kurz: UN PRI) haben wir uns einem internationalen Netzwerk angeschlossen, das sich zu den folgenden sechs Prinzipien für verantwortungsvolles Investieren bekennt:
- Integration von ESG-Themen (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) in die Analyse- und Entscheidungsprozesse im Investmentbereich
- Vorweisen eines proaktiven Anteilseigner-Verhaltens und ESG-Integration in der Investitionspolitik und -praxis
- Veranlassung der Emittenten, in die wir investiert sind, zu angemessener Offenlegung betreffend ESG-Themen
- Vorantreiben der Akzeptanz und Umsetzung dieser Prinzipien in der Investmentbranche
- Zusammenarbeit, um die Wirksamkeit bei der Umsetzung der sechs Prinzipien zu steigern
- Offenlegung eigener Aktivitäten und Fortschritte bei der Umsetzung der Prinzipien
Unsere unternehmerische Tätigkeit verursacht einen ökologischen Fußabdruck, den wir durch betriebsökologisches Engagement in den Handlungsfeldern nachhaltiges Beschaffungswesen, nachhaltige Mobilität, Grüner Strom und Umweltmanagement so gering wie möglich halten.
Bereits in der Vergangenheit haben wir in diesen Bereichen einiges geleistet: Lokal bzw. regional bezogene Dienstleistungen und Produkte, umweltverträgliches/recyceltes Büro- und Werbematerial oder die Förderung öffentlicher Mobilität der Mitarbeiter:innen durch das steirische Klimaticket gehören seit langem zu unserem Repertoire. Um dieses professionell zu erweitern, wurde im Frühjahr 2023 gemeinsam mit dem Institut Industrial Management der FH Joanneum das sog. „sECO-Projekt“ initiiert. Die Zielsetzung dieser Kooperation war die Erhebung und Analyse des betriebsökologischen Ist-Zustands im Unternehmen sowie die Entwicklung eines Maßnahmenplans, um die Weiterentwicklung in diesen Handlungsfeldern sicherzustellen.
Wenn Sie mehr darüber erfahren wollen, legen wir Ihnen unsere News zur Nachhaltigkeit ans Herz. Bleiben Sie am Laufenden und abonnieren Sie hierzu gerne unseren Newsletter
Investmentstrategien
Wir wollen langfristiges und verantwortungsvolles Handeln mit betriebswirtschaftlich sinnvollen Lösungen kombinieren. Wir wollen als Unternehmen eine Vorbildfunktion wahrnehmen und als Produktanbieter effiziente und innovative Investmentkonzepte für unsere Kund:innen bereitstellen. In der Veranlagung vertreten wir den Standpunkt, dass eine Kapitalanlage sowohl den Wert- als auch den Performancevorstellungen der Investoren gerecht werden muss.
Nachhaltigkeit durchlebt einen kontinuierlichen Transformationsprozess, der stets den Entwicklungen des regulatorischen, technischen und marktwirtschaftlichen Umfeldes unterworfen ist. Daraus resultieren Chancen und Risiken, die auf jedes Investment einwirken. Es ist somit sinnvoll in allen Fondsprodukten – selbst wenn diese keine streng nachhaltigen Veranlagungsziele verfolgen – einen Mindestmaßstab an nachhaltigen Kriterien anzulegen, um das Ertragspotenzial zu wahren und möglichen Transitionsrisiken vorzubeugen. Deshalb setzen wir auch in jenen Fonds auf nachhaltige Mindeststandards, die keine explizit nachhaltige Veranlagungsstrategie verfolgen. Ausnahmen gibt es nur auf ausdrücklichen Wunsch unserer Kunden oder unserer Management- und Advisory-Partner:innen.
Interne Mindeststandards
Social Tranches
Kapital professionell veranlagen und dabei Zukunftsprojekte unterstützen? Wir halten das für eine gute Idee – weshalb wir die Social Tranches-Initiative ins Leben gerufen haben. Mit einem Investment in unsere Social Tranches unterstützen Sie konkrete Nachhaltigkeitsprojekte.
Die Idee: Unsere Social Tranches verhelfen Ihrem privaten oder institutionellen Vermögen zu einer zusätzlichen Eigenschaft: Neben einer nachhaltig orientierten Veranlagung werden darüber hinaus gezielt Projekte unterstützt, die einen positiven Beitrag generieren. Konkret fließen Teile der Verwaltungsgebühr der Tranchen an selektiv ausgewählte ökologische, soziale und wissenschaftliche Vorzeigeprojekte, die zur Erreichung der Sustainable Development Goals der Vereinten Nationen (UN-SDGs) beitragen. Auswahl und Prüfung der Projekte folgen einem Qualitätssicherungsprozess unabhängiger Abteilungen der Security KAG.
Was wir gemeinsam mit den Investments in die Social Tranches bereits bewirken konnten, darüber berichten wir in unseren News. Diese können Sie in unserem Newsletter abonnieren.
Unsere Social Tranches finden Sie in unseren nachhaltigen Apollo Fonds. Sie erkennen diese am „ST“ in der Tranchenbezeichnung. Die Veranlagung der Social Tranchen-Fonds selbst erfolgt nach nachhaltigen Gesichtspunkten. Für weitere Informationen zur Funktionsweise stehen wir Ihnen gerne persönlich zur Verfügung.
Ethikbeirat
Ethisch korrekt zu veranlagen, verfolgt ein höheres Ziel – welches oftmals schwierig zu erreichen ist. Glücklich darf sich dabei schätzen, wem Expert:innen zur Seite stehen. Um Veranlagungsfragen mit ethischen und nachhaltigen Maximen in Einklang bringen zu können, ist disziplinenübergreifende Expertise notwendig.
Ein in der Schelhammer Capital Bank AG eingerichteter unabhängiger Ethikbeirat, bestehend aus Persönlichkeiten der Wissenschaft, Wirtschaft und Kirche, berät die Security KAG in den SUPERIOR Fonds 1 – 5 und in ausgewählten Spezialfonds bei der Definition von ethisch-nachhaltigen Rahmenbedingungen für das Fondsmanagement.
Für weitere Informationen stehen wir Ihnen gerne persönlich zur Verfügung.
Qualitätsstandards
Im Dschungel nachhaltiger Veranlagungslösungen kann es schwierig sein, den Überblick zu behalten. Unsere nachhaltige Fondspalette bietet optimale Veranlagungslösungen für die unterschiedlichen Bedürfnisse von privaten und institutionellen Kund:innen an. Profitieren Sie von den hohen nationalen und internationalen Standards, die unsere Fonds erfüllen.
Knapp die Hälfte der nachhaltig veranlagten Publikumsfonds in der Security KAG ist mit dem Österreichischen Umweltzeichen zertifiziert, hierdurch zählen wir zu den vier größten Lizenznehmern in Österreich. Kennzeichnend für dieses Siegel sind insbesondere die Ausschlusskriterien in den Bereichen Umwelt und Soziales, die in weiterer Folge gewährleisten sollen, dass Unternehmen mit bestimmten Kerngeschäften und Geschäftspraktiken sowie Staaten, die nachhaltigkeitsrelevante Grundsätze verletzen, nicht im Portfolio sind.
Der überwiegende Teil der Apollo ESG- und SUPERIOR-Fonds ist Träger des Österreichischen Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte. Lesen Sie hier mehr https://www.umweltzeichen.at/de/produkte/finanzprodukte.
Das FNG-Siegel (Kriterien – FNG-Siegel) für nachhaltige Geldanlagen gilt als Qualitätsstandard für nachhaltige Investmentfonds im deutschsprachigen Raum. Die Überprüfung der Einhaltung der Kriterien erfolgt durch unabhängige Experten und gewährleistet Mindeststandards. Zu den Kriterien zählen Umweltschutz, Korruptionsbekämpfung, Menschenrechte und Transparenzkriterien, die auf den Nachhaltigkeitszielen des UN Global Compact beruhen.
Die Fonds Apollo Aktien Global ESG und Apollo Emerging Markets Equity wurden mit dem FNG-Siegel für nachhaltige Investmentfonds ausgezeichnet.
Dem EKD-Leitfaden (für ethisch-nachhaltige Geldanlage in der evangelischen Kirche in Deutschland https://www.ekd.de/leitfaden-ethisch-nachhaltige-geldanlage-67972.htm) entsprechen die Fonds Apollo Aktien Global ESG und Apollo Global Bond ESG. Darüber hinaus berücksichtigt der Fonds Apollo Global Bond ESG sowie die Fonds SUPERIOR 1 – 4 die FinAnKO-Richtlinie (für Richtlinie Ethische Geldanlagen der Österreichischen Bischofskonferenz und der Ordensgemeinschaft Österreich https://www.katholisch.at/finanko).
Für weitere Informationen stehen wir Ihnen gerne persönlich zur Verfügung.
Engagement
Engagement bedeutet für uns, den aktiven Dialog mit Organisationen zu suchen, um nachhaltigkeitsbezogene Ziele voranzutreiben. Wir sind überzeugt, dass ein gemeinsames Verständnis nachhaltige Veränderungen bewirkt. Nachhaltigkeitsaspekte und langfristiger Erfolg bedingen einander und stärken die Refinanzierungsmöglichkeiten am Kapitalmarkt.
Die Initiative zum Austausch ergreifen wir insbesondere bei Verstößen gegen unsere definierten Nachhaltigkeitskriterien sowie bei spezifischen ESG-Fragestellungen. Dies erfolgt in der Regel im Verbund mit weiteren Investierenden. Führen schwerwiegende Kontroversen zu keiner Lösung, resultiert dies im Verkauf der betroffenen Emittenten aus dem Portfolio.
Im Fokus unseres themenbezogenen Engagements steht der offene Austausch mit dem Ziel, Unternehmen zu nachhaltigeren Geschäftspraktiken zu bewegen. So sollen sowohl die finanzielle Substanz als auch der Beitrag zu einer nachhaltigen Unternehmensentwicklung gefördert werden.
Sicherheit
nachhaltig.